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2009年10月27日 (火)

私がベアリング銀行をつぶした

「私がベアリング銀行をつぶした」ニックリーソン、新潮社

まだ伊豆にいます、リーソンさんの本を読みなおしています

英国で233年の歴史と伝統を誇る名門銀行が1995年に一人のトレ-ダーが株デリバティブ取引で出した巨額の損失で倒産を余儀なくされた。そのトレーダーであるニックリーソン氏が自ら著したもの。

最終的にいくら損をしたのだろうか。8億ポンドを超えるとも言われている。5億ポンドの自己資本を超えていた。デリバティブ取引の危険性ではなく管理ミスから起きた事件。

 リーソン氏は日経平均の上昇にかけていた。不正発覚後、倒産したが96年には思惑通り日経平均は2万円にのっていた。嗚呼。

++++その他リーソン氏略歴+++

イギリス南部ワトフォード(w:Watford)に左官職人の長男として生まれる。1985年、18歳で学校を中退、銀行業界へ入る。クーツ・アンド・カンパニーで事務員を務めた後、1987年よりモルガン・スタンレー銀行に勤務、先物オプション取引決済事務に従事。1989年にベアリングス銀行に入行する。入っても普通なら一生事務員で終わるところを、インドネシアのジャカルタ支店で債権処理問題を任されたことから出世コースへ進んでいく。

リーソンはシンガポール国際金融取引所(SIMEX)におけるベアリングズの先物取引部門責任者に抜擢され、学閥や家柄に関係なく実力でのし上がれるアジア市場に夢を見出した。シンガポールに赴任して1年経つ頃には日経平均と日本国債のデリバティブ取引を中心に、1,000万ポンド以上、ベアリングズ銀行の利益の一割を稼ぎ出すまでになっていた。しかしこのときすでに、部下の注文ミスなどを不正処理して、架空取引口座(Error Account)88888番に入金し、それを隠蔽するために内規で禁じられていた自己売買を繰り返し、かえって損失を増大させていった。

1995年1月17日、阪神・淡路大震災で日本市場が暴落した時、リーソンは一日で5,000万ポンドもの損失を出した。その後持ち直すかと見られた相場も下げ止まらず、損失を一気に取り返そうと賭けに出たリーソンの思惑は外れ、架空取引口座88888の損金は加速度的に膨れ上がる。2月24日(誕生日前の金曜日)、ついに辞表を提出しシンガポールからボルネオに逃亡。事件が明るみに出てみると、損失は約8.6億ポンド(約1,380億円)、当時のベアリングス銀行の自己資本金を超過する莫大な額に膨れ上がっていた。関係者は善後策を協議するものの、ベアリングズ銀行の建て玉の引き受け手はなく、週明け2月27日イングランド銀行はベアリングス銀行の再建断念を発表した。

妻とともにアブダビ経由フランクフルト行きの飛行機で逃亡したリーソンは、2月27日フランクフルトで逮捕後シンガポールに送還。同年12月、懲役6年半の実刑判決を受けた。

その後
ベアリングス銀行が破綻したこの事件については、ニック・リーソンの手記がイギリスで出版されている。また後に映画も制作された。詳しくは「マネー・トレーダー 銀行崩壊」を参照されたい。

リーソンは後にアイルランド西部のゴールウェイ州へ移り住む。2005年4月にGalway United F.C.(フットボールクラブ)のコマーシャル・マネージャーに任命される。その後2007年7月には、クラブのCEOに就任。彼は時間があるときには、今でも株式投資を行っているという。ただし、自分のお金での投資に限っているとインタビューで述べている

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